Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir führen jedes Spielerkonto nach den Vorgaben der Malta Gaming Authority (Lizenz MGA/B2C/391/2017). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität schaden allen ehrlichen Spielern. Deshalb betreiben wir Excitewin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/391/2017 der Malta Gaming Authority und wenden deren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben vollständig an. Dazu gehören die Sorgfaltspflichten gegenüber Spielern, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden und die Schulung unserer Mitarbeitenden.

Unser Betreiber Processever Limited unterhält ein benanntes Compliance-Team, das alle Prozesse regelmässig prüft und an neue gesetzliche Anforderungen anpasst. Transparenz gegenüber Ihnen hat dabei Vorrang: Wir fragen nur ab, was gesetzlich vorgeschrieben oder zur Risikoprüfung erforderlich ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihr Konto in drei Situationen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten können jederzeit weitere Nachweise erforderlich werden. Die Auszahlung erfolgt erst nach abgeschlossener Verifizierung, davon macht keine Auszahlungsmethode eine Ausnahme.

Registrierung: automatische Prüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auszahlungen
Risikoindikatoren: auffällige Spiel- oder Transfermuster

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung (maximal 3 Monate alt) eines Versorgungsunternehmens oder ein amtlicher Meldeauszug. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder einem Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Bankkontos.

Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig
Adressnachweis: Versorgungsrechnung oder Meldeausweis, nicht älter als 3 Monate
Zahlungsmethode: Kartenfoto, E-Wallet-Screenshot oder Kontoauszug

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch; ein E-Mail-Upload ist aus Sicherheitsgründen nicht möglich. So gehen Sie vor:

Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil
Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch
Achten Sie auf scharfe, vollständige und unveränderte Fotos ohne Bearbeitung
Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und meldet sich bei Rückfragen
Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit Zugangskontrolle. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können darauf zugreifen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, auffälligen Mustern oder widersprüchlichen Angaben können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Dies betrifft zum Beispiel Einzahlungen, die deutlich über Ihr erklärtes Einkommen liegen, oder wiederholte Transfers zwischen mehreren Zahlungsmethoden.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Verkaufsdokumente etwa für Immobilien oder Wertpapiere. Wir stellen diese Fragen nicht, um Sie zu kontrollieren, sondern weil unsere Lizenz es verlangt und es Ihr Guthaben vor Missbrauch schützt.

Unsere Transaktionskontrolle

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen laufend mit automatisierten Systemen und manuellen Stichproben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); bei Kryptowährungen wickeln wir Auszahlungen über dieselbe Wallet-Adresse ab. Gewinntypische Limits gelten pro Tag und Monat.

Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: 10 CHF
Maximale Auszahlung: 10'000 CHF pro Tag, 50'000 CHF pro Monat
Auszahlungsdauer: E-Wallets und Krypto bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung 1 bis 3 Werktage
Keine Gebühren unsererseits bei Einzahlungen und Auszahlungen

Weicht eine Transaktion von Ihrem gewohnten Muster ab, kann unser Team eine kurzfristige Prüfung veranlassen. Das verzögert eine Auszahlung gelegentlich um wenige Tage, ist aber gesetzlich vorgeschrieben und dient der Sicherheit Ihres Kontos.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die Dokumente nicht ein oder sind sie unleserlich, falsch oder widersprüchlich, setzen wir die Prüfung aus und sperren Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Guthaben können wir aber nicht auszahlen.

Bei starken Verstössen, gefälschten Dokumenten, Konten auf fremden Namen oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Mittel schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. In begründeten Fällen erstatten wir Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück, sofern dies rechtlich zulässig ist.

Dokumentenaufbewahrung bei uns

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften der Malta Gaming Authority vorschreiben. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Grund für die Frist sind mögliche behördliche Nachfragen, die sich auch Jahre nach einer Transaktion richten können.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spiele?

Nein, das Spielen mit Einzahlung ist vorab möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams kann es etwas länger dauern.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäscherei und schützt Ihr Guthaben. Auszahlungen erfolgen deshalb auf die Methode beziehungsweise Wallet, über die Sie eingezahlt haben.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach sicher. Zugang haben nur befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams.

Akzeptieren Sie Kryptowährungen ohne Verifizierung?

Nein. Auch bei Einzahlungen und Auszahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung.